حامد الزابی نے منی لانڈرنگ، دہشت گردوں کی مالی معاونت سے نمٹنے میں متحدہ عرب امارات کی مضبوط پیشرفت پر روشنی ڈالی – UAE

انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی فنانسنگ (AML/CFT) کے ایگزیکٹو آفس کے ڈائریکٹر جنرل حامد الزابی نے اعلان کیا ہے کہ متحدہ عرب امارات نے گزشتہ سال منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی معاونت سے نمٹنے میں اہم پیش رفت کی ہے۔

فنانشل ایکشن ٹاسک فورس (FATF) نے حال ہی میں اپنی تازہ ترین میٹنگ کے دوران ملک کی ترقی کی تعریف کی۔ ایگزیکٹو آفس UAE ایکشن پلان پر عمل درآمد کے لیے FATF کے ساتھ مل کر کام کر رہا ہے اور پلان میں بیان کردہ تمام مقاصد کے حصول کے لیے پوری طرح پرعزم ہے۔

ایمریٹس نیوز ایجنسی (WAM) کے ساتھ ایک انٹرویو میں، الزابی نے کہا کہ متحدہ عرب امارات نے ایک مکمل حکومتی نقطہ نظر اپنایا ہے اور وہ متحدہ عرب امارات کے تمام حکام اور نجی شعبے کے ساتھ مل کر کام کر رہا ہے تاکہ اس بات کو یقینی بنایا جا سکے کہ تمام ادارے موثر AML/ کو نافذ کر رہے ہیں۔ CFT اقدامات۔

UAE کے نگرانوں نے Q1 2023 میں 76 اداروں پر 161 جرمانے جاری کیے جو کہ 115 ملین AED سے زیادہ تھے، جو کہ 2022 میں AED76 ملین سے زیادہ تھے۔ ضبطی میں بھی اضافہ ہوا ہے، نومبر 2022 سے فروری 2023 تک ضبط کیے گئے AED925 ملین سے زیادہ کے اثاثے ہیں۔

انہوں نے کہا کہ متحدہ عرب امارات نے عالمی معیشت کے سب سے اہم تجارتی اور سرمایہ کاری کے مرکز کے طور پر ایک مکمل حکومتی نقطہ نظر اپنایا ہے۔ اس کا مطلب ہے کہ وفاقی حکومت متحدہ عرب امارات اور نجی شعبے کے حکام کے ساتھ مل کر کام کر رہی ہے تاکہ یہ یقینی بنایا جا سکے کہ تمام ادارے موثر AML/CFT اقدامات پر عمل درآمد کر رہے ہیں۔

وزارت اقتصادیات کے اعدادوشمار کے مطابق گزشتہ سال متحدہ عرب امارات کی معیشت میں 7.6 فیصد اضافہ ہوا، اور ورلڈ بینک کے مطابق 2023 میں اس میں 4.1 فیصد اضافہ متوقع ہے۔ متحدہ عرب امارات کی معیشت کے تحفظ اور اعتماد اور بھروسے کے ساتھ کاروبار کرنے کی فرموں کی صلاحیت کے سماجی اور معاشی فوائد ہیں۔
"جبکہ قومی AML/CFT فریم ورک میں ہماری سرمایہ کاری طویل مدتی نوعیت کی ہے، ہم پہلے ہی پورے نظام میں بہتری دیکھ رہے ہیں۔ اگر ہم تعمیل کو مثال کے طور پر لیں، نجی شعبے نے نگران پالیسیوں اور تقاضوں کے جواب میں بہتر طریقہ کار اپنایا ہے، اور مالیاتی جرائم کے بارے میں بیداری میں زبردست اضافہ ہوا ہے، جو ایک جوابدہ، مربوط اور متحرک نظام کی نشاندہی کرتا ہے۔

الزابی نے گزشتہ سال کی کچھ اہم کامیابیوں پر روشنی ڈالی، بشمول متحدہ عرب امارات کا ملک کی کل متوقع مالیاتی جرائم کی قیمت کے فیصد کے طور پر ضبطی اور گرفتاریوں میں عالمی سطح پر پانچویں نمبر پر۔ اماراتی قانون نافذ کرنے والے اداروں نے بڑی بین الاقوامی تحقیقات اور گرفتاریوں میں تعاون کیا ہے، جس میں یورپ میں منشیات کی سب سے بڑی رِنگ اور انٹرپول کے انتہائی مطلوب سمگلر کڈانے ہبٹیمریم بھی شامل ہیں۔

فنانشل انٹیلی جنس یونٹ کو 2023 کے پہلے دو مہینوں میں مالیاتی اداروں اور نامزد غیر مالیاتی کاروباروں اور پیشوں کے متعلقہ اداروں سے تقریباً 7,000 مشتبہ لین دین کی رپورٹس اور مشکوک سرگرمی کی رپورٹس موصول ہوئیں، جو کہ پچھلے سال کے مقابلے میں 81 فیصد زیادہ ہے۔ DNFBPs کی طرف سے STR/SAR جمع کرائے گئے، بشمول ایکسچینج ہاؤسز، کیش سروس فراہم کرنے والے، قیمتی دھاتوں اور پتھروں کے ڈیلرز، رئیل اسٹیٹ، اور ورچوئل اثاثہ سروس فراہم کرنے والوں میں، 91% اضافہ ہوا۔

انہوں نے کہا کہ ایگزیکٹو آفس نے وسیع پیمانے پر شعبوں کے ساتھ کام کیا ہے، خاص طور پر جن کی شناخت نیشنل رسک اسسمنٹ کے ذریعہ ہائی رسک کے طور پر کی گئی ہے۔ اس نظام نے متحدہ عرب امارات کی PPP ذیلی کمیٹی کے کام کے ذریعے سرکاری اور نجی شعبوں کو اکٹھا کیا ہے۔ اور جیسا کہ ذکر کیا گیا ہے، اس نے نئے ایم ایل اے کے دستخطوں اور غیر ملکی اداروں پر مشتمل STR/SARs کی زیادہ تعداد کے ذریعے بین الاقوامی کوششوں کے ساتھ ہم آہنگ کیا ہے۔

اہم قانون سازی ترامیم کے بارے میں جن پر EO اب مجاز حکام کے تعاون سے عمل درآمد پر کام کر رہا ہے، انہوں نے کہا کہ 2022 میں، AML قانون سازی میں کئی بڑی تبدیلیاں ہوئیں، جن میں مجازی اثاثوں (VAs) کے ریگولیشن سے متعلق کابینہ کی قرارداد 111 کو اپنانا بھی شامل ہے۔ اور ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈرز (VASPs)۔

قرارداد متحدہ عرب امارات میں VA سیکٹر کے قانون سازی کے فریم ورک کو تیار کرتی ہے جس میں تمام متعلقہ فریقوں کے حقوق اور ذمہ داریوں کا تعین اور تحفظ کیا جاتا ہے اور اس کی ریگولیٹری بنیاد قائم ہوتی ہے۔ یہ اس بات کو بھی یقینی بناتا ہے کہ متحدہ عرب امارات میں VA سیکٹر 2018 کے وفاقی حکم نامے کے قانون نمبر (20) کی تعمیل کرتا ہے جو کہ انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی کی مالی اعانت اور غیر قانونی تنظیموں کی مالی معاونت کا مقابلہ کرتا ہے۔

انہوں نے نوٹ کیا کہ ایگزیکٹو آفس متحدہ عرب امارات کی پبلک پرائیویٹ پارٹنرشپ سب کمیٹی (PPPSC) کے لیے سیکرٹریٹ فراہم کرتا ہے، جو کارپوریٹ اداروں اور سرکاری حکام کے درمیان ایک اہم پل ہے۔ پی پی پی ایس سی نے حکمت عملی سے متعلق معلومات کے اشتراک پر اپنا پہلا مشاورتی مقالہ مکمل کر لیا ہے، اور اس کے نتائج قانون سازی میں اصلاحات کے لیے سفارشات کی طرف جائیں گے جو اراکین کو رازداری کے حقوق کے تحفظ کے ساتھ ساتھ حساس معلومات کا اشتراک کرنے کی اجازت دیتے ہیں۔

آگے دیکھتے ہوئے، ایگزیکٹو آفس کے پالیسی اور رسک ڈیپارٹمنٹ نے کلیدی شعبوں جیسے آرٹ، نوادرات اور ثقافتی اشیاء (AACOs) سے متعلق مختلف پالیسی پیپرز کو کامیابی سے مکمل کر لیا ہے۔ جب قانون سازی میں مزید اصلاحات کی جائیں گی تو ان سفارشات پر سنجیدگی سے غور کیا جائے گا۔

الزابی نے اس بات پر روشنی ڈالی کہ متحدہ عرب امارات کے سپروائزرز مربوط ہدفی مالیاتی پابندیوں کے معیار کی بنیاد پر خطرے پر مبنی معائنہ کرنا جاری رکھے ہوئے ہیں۔ Q1 2023 کے دوران، تمام نگران حکام متحرک تھے، جس میں متحدہ عرب امارات کا مرکزی بینک آگے تھا۔ اس نے 464 آف سائٹ انسپکشنز اور 128 آن سائٹ انسپکشن کیے، جرمانے لگوائے جو تقریباً 70 ملین AED تک پہنچ گئے۔ وزارت اقتصادیات نے 4,344 آف سائٹ انسپکشنز اور 3,360 آن سائٹ انسپکشنز بھی کیے، جن پر 16.5 ملین درہم کے جرمانے عائد کیے گئے۔

معائنے کے علاوہ، وزارت اقتصادیات رجسٹراروں کے ساتھ مل کر خطرے پر مبنی معائنہ کے پروگرام پر کام کر رہی ہے تاکہ قومی الٹیمیٹ بینیفیشل اونرشپ (UBO) کے ضوابط کی تعمیل کو یقینی بنایا جا سکے۔

بین الاقوامی تعاون کے حوالے سے الزابی نے کہا کہ متحدہ عرب امارات نے 44 باہمی قانونی معاونت کے معاہدوں پر دستخط کیے ہیں اور مختلف چینلز کے ذریعے غیر ملکی ہم منصبوں کو معلومات کے لیے 327 درخواستیں بھیجی ہیں۔ UAE ورکنگ گروپس، ٹاسک فورسز اور صلاحیت سازی کی مشقوں کے ذریعے امریکہ، یورپی یونین اور خلیجی خطے میں اپنے شراکت داروں کے ساتھ مل کر کام کرتا ہے۔

ایگزیکٹو آفس نے سیکٹرل رسک اسیسمنٹ کے نتائج اور دیگر متعلقہ معلومات کا اشتراک کرنے کے لیے 17,000 سے زیادہ سرکاری اور نجی شعبے کے اہلکاروں کے لیے آؤٹ ریچ سیشنز بھی منعقد کیے ہیں۔ UAE نے 2023 MENAFATF Typologies and Capacity Building ورکشاپ کی میزبانی مارچ میں HH شیخ عبداللہ بن زاید النہیان، وزیر خارجہ امور اور بین الاقوامی تعاون کی سرپرستی میں کی، جس میں 20 سے زائد ممالک کی نمائندگی کرنے والے 100 سے زائد مندوبین نے شرکت کی۔

مزید برآں، 2022 میں، UAE FIU نے دھوکہ دہی کے جرائم، رجحانات، اور ٹائپولوجیز پر تین اسٹریٹجک تجزیہ کے منصوبے مکمل کیے؛ قیمتی دھاتوں اور پتھروں کے ڈیلر؛ اور کسٹمز سے متعلق ایم ایل، اور مشرق بعید کے ٹائپولوجی کے نمونوں اور اسکیموں پر ایک وائٹ پیپر، جو متحدہ عرب امارات کے حکام اور رپورٹنگ اداروں تک پہنچا دیا گیا ہے۔”

جب ایف اے ٹی ایف کے بیان کے نتائج کے بارے میں پوچھا گیا اور گروپ نے AML/CFT میں متحدہ عرب امارات کی طرف سے حاصل کی گئی مضبوط پیشرفت کی تعریف کی، الزابی نے کہا، "ہم متحدہ عرب امارات کے ایکشن پلان کی فراہمی پر فنانشل ایکشن ٹاسک فورس کے ساتھ مل کر کام کر رہے ہیں۔ فروری 2023 میں FATF پلینری میں UAE کی "اہم پیشرفت” پر مثبت آراء سے حوصلہ افزائی کی گئی اور اس بات کو یقینی بنانے کے لیے پرعزم رہیں کہ منصوبے کے تمام نکات مطمئن ہوں۔

"FATF ٹریک ایک پائیدار اور مضبوط AML/CFT نظام کو نافذ کرنے کے طویل المدتی منصوبے کا حصہ ہے، اور ہم آنے والے سالوں میں اپنی صلاحیتوں کو بڑھانا اور بڑھانا جاری رکھیں گے۔ مالی جرائم سے لڑنے کے لیے ہمارا عزم اس یقین سے آتا ہے کہ ہماری کوششیں اقتصادی ترقی کو فروغ دیتی ہیں، بین الاقوامی تجارت اور سرمایہ کاری میں اضافہ کرتی ہیں، اور عالمی مالیاتی نظام کی سالمیت کا تحفظ کرتی ہیں۔

2023 کے لیے EO کے بنیادی مقاصد پر روشنی ڈالتے ہوئے، الزابی نے کہا، "سب سے پہلے ہم متحدہ عرب امارات کے قومی خطرے اور تعمیل کے فریم ورک کو بڑھانا جاری رکھیں گے تاکہ ہماری سرحدوں کے اندر مالی جرائم کے لیے کوئی جگہ نہ ہو۔ ہم انتھک محنت کر رہے ہیں۔ عالمی مالیاتی نظام اور ہماری قومی معیشت کی سالمیت کے تحفظ میں مدد کرتا ہے۔

"دوسرا، ہم قومی شراکت داروں کے ساتھ دو طرفہ بنیادوں پر اور کثیر جہتی تنظیموں کے ساتھ اور ان کے ذریعے کام کرنے کے ذریعے اپنے عالمی مشغولیت کے پروگرام کو وسعت دیں گے۔ مالی جرائم کی دنیا تیزی سے ترقی کر رہی ہے اور حقیقی طور پر عالمی نوعیت کی ہے، اس کا مطلب یہ ہے کہ یہ صرف بین الاقوامی شراکت داروں کے ساتھ تعاون کرنے سے ہی ممکن ہے۔ جدید ترین سرحد پار نیٹ ورکس کو شکست دینا ممکن ہے۔

"ایگزیکٹو آفس کے چھ اسٹریٹجک مقاصد ہیں جو 2026 تک چلتے ہیں اور صحیح پالیسیوں اور رسک مینجمنٹ کے ساتھ متحدہ عرب امارات میں ایک موثر اور باہم مربوط AML/CFT سسٹم کی حمایت کرتے ہیں۔ یہ منصوبہ ایگزیکٹیو آفس کے اندر اعلیٰ معیار اور عمدگی کو بھی فروغ دے گا۔ ہمارے پاس قومی حکمت عملی کے نفاذ کی نگرانی کے لیے اعلیٰ کمیٹی کا واضح مینڈیٹ ہے اور اس کے لیے ایک ٹھوس منصوبہ ہے کہ ہم کس طرح کامیابی حاصل کریں گے۔‘‘

ایمریٹس 24|7 کو گوگل نیوز پر فالو کریں۔